بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان (2023 دسامبر) ✔️ معرفی 7 بروکر

اگر قصد ورود به بازار فارکس را دارید، یا در فکر کسب درآمد از این راه هستید، باید بگوییم که جای درستی آمده اید. جهت ورود به این بازار معاملاتی لازم است چند گام طی کنید؛ اولین قدم انتخاب بروکر یا همان کارگزاری است. مکان سکونت شما نیز در انتخاب بروکر اهمیت دارد چون برخی بروکرها در کشورهای خاصی امکان ارائه خدمات دارند. این مطلب می تواند به شما در یافتن بروکر مناسب فارکس کمک کند.

بهترین بروکر فارکس چه بروکرهایی هستند؟

در کل ما دو نوع شخص داریم، اشخاص حقیقی و اشخاص حقوقی: اشخاص حقیقی یعنی انسان هایی مانند من و شما و افرادی که اسم و شناسنامه شخصی دارند. اشخاص حقوقی همان سازمان ها و شرکت ها هستند که مجموعه ای از افراد را شامل می شوند.  هر شرکت یا سازمان نام و اطلاعات هویتی مخصوص به خود را دارد (مانند آدرس، پروانه یا لیسانس فعالیت، و چنین موارد).

به عنوان مثال دنیای ترید نوعی شخص حقوقی است.

بروکر فارکس شخصی حقوقی و در واقع یک شرکت است که بین شما و بازار مالی که می خواهید در آن فعالیت کنید واسطه مي شود. در بورس ایران این گونه شرکت ها کارگزار نامیده می شوند ولی در معاملات خارجی به آنها بروکر می گوییم.

خود شما نمی توانید مستقیما به فارکس یا دیگر بازارهای مالی وصل شوید و دست به خرید و فروش بزنید چون برای این کار نقدینگی و اعتبار کافی ندارید. بروکر شرکتی است که می تواند حجم زیادی نقدینگی فراهم کند و از طریق قراردادهایی به استخرهای اصلی دارایی وصل شود، سپس به عنوان واسطه از طرف شما و دیگران این معاملات را انجام دهد. خود کلمه بروکر در انگلیسی به معنای «واسطه» است.

برای انتخاب بهترین بروکر فارکس به این نکات دقت کنید

آیا بازار مالی که بروکر در آن فعالیت می کند همان بازاری است که شما می خواهید؟

از نظر گستره فعالیت، کارگزاران یا بروکرها هر کدام ویژگی های خود را دارند. مثلا ممکن است بروکری زمینه فعالیت محدودتری داشته باشد و فقط در زمینه سهام یا فقط در زمینه فارکس فعالیت کند. بروکرهایی هم هستند که در انواع بازارهای مالی (فارکس، سهام، ارز دیجیتال، طلا، نقره، نفت، گاز، کالاهای نرم و انواع کالاهای دیگر) فعالیت می کنند و به قول معروف می توان در آنها از شیر مرغ تا جان آدمیزاد را معامله کرد. پس نوع بازارهای مالی که یک بروکر پوشش می دهد یکی از ویژگی های آن است.

طبیعتا شما باید ببینید که در کدام بازار قصد فعالیت دارید و بروکری را انتخاب کنید که می تواند در آن بازار خدمات خوبی به شما ارائه دهد. انتخاب بازار مالی خود به تنهایی مرحله ای است و داستانی دارد چون ممکن است شما در اولین مرحله با خود فکر کنید که «در فارکس وارد شوم؟ در بورس سرمایه گذاری کنم؟ در ارز دیجیتال معامله کنم؟» ممکن است مطمئن نباشید که در کدام یک از این بازارهای مالی سودآوری بهتری خواهید داشت یا کمتر ضرر خواهید کرد و ریسک پایینتری در انتظار شما خواهد بود و از این رو در همین مرحله دچار سرگشتگی باشید.

اکثر بروکرهایی که در این صفحه معرفی شده اند برای معامله در فارکس، ارز دیجیتال، سهام و فلزاتی مانند طلا و نقره یا حتی حامل های انرژی و غیره کار شما را به خوبی راه می اندازند.

امکان افتتاح حساب آزمایشی یا دمو نزد بهترین بروکر برای ایرانیان

حساب آزمایشی یا دمو، حسابی است که در آن نمودار واقعی معاملات مثلا نمودار واقعی جفت ارز EUR/USD را در اختیار دارید. در حساب آزمایشی می توانید از انواع اندیکاتورها و تحلیل تکنیکال و بنیادی استفاده کنید و استراتژی های مختلف را امتحان کنید (بدون این که پول واقعی معامله کنید). طبیعتا وقتی پول واقعی در این حساب معامله نمی شود، شما نه سود واقعی دارید نه ضرر واقعی. حساب دمو دقیقا برای آزمایش استراتژی ها و تکنیک های معاملاتی و به ویژه یادگیری مهارت معامله است که خود کاربرد بسیار مهمی دارد.

 اگر تازه وارد معاملات شده اید، حتما به حساب آزمایشی نیاز دارید تا کم کم در حینی که آموزش می بینید و راه و چاه بازاری مانند فارکس را یاد می گیرید بتوانید با حساب آزمایشی خود کار کنید و دانش جدید خود را امتحان کنید، بدون این که ریسک زیان مالی داشته باشید.

بهتر است بعد از این که مدتی با حساب آزمایشی کار کردید حسابی واقعی خود را افتتاح کنید. ابتدا با مقادیر و اهرم های نسبتا پایین دست به معامله بزنید و کم کم با افزایش میزان مهارت و تجربه خود، معاملات بزرگتری انجام دهید.

البته حتی معامله گران حرفه ای و باتجربه نیز گاهی از حساب آزمایشی استفاده می کنند. برای آنها حساب آزمایشی راهی برای آزمودن استراتژی هایی است که قصد دارند در معاملات واقعی به کار بگیرند. اینطور فکر کنید که حساب آزمایشی نوعی شبیه سازی بی خطر است که شما را برای ورود به دنیای واقعی معاملات و فارکس (جایی که ریسک واقعی نیز وجود دارد) آماده می کند.

منابع آموزشی، اخبار و تقویم اقتصادی

در بازارهای معاملاتی اخبار بازار و رویدادهای اقتصادی روی روندها، قیمت و رفتار قیمت یا اصطلاحا پرایس اکشن تاثیر بسیاری دارند. این رویدادها و اخبار معمولا در جدولی که به آن تقویم اقتصادی یا Economic calendar می گوییم جمع آوری می شوند.

دنیای ترید به عنوان رسانه فارکس و ارز دیجیتال و با هدف ارائه اطلاعات مستند و دقیق در خصوص بازارهای مالی مخصوصا بازار مالی فارکس، تصمیم به ارائه اخبار در بخش اخبار فارکس و ارائه رویدادهای اقتصادی در بخش تقویم اقتصادی فارکس گرفته است. در ضمن شما می توانید جهت محاسبه سود و ارز پیپ معامله خود وارد ماشین حساب فارکس بشوید.

در فارکس و دیگر بازارها شما از تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال استفاده می کنید تا تصمیم بگیرید چه زمانی و به چه میزانی دست به خرید یا فروش بزنید. پس بهتر است که بروکر بتواند اخبار و مقالاتی درباره رویدادهای سیاسی و اقتصادی موثر بر بازار را به شما ارائه دهد. البته این گزینه ضروری نیست چون می توانید از منابع دیگری نیز اخبار و تحلیل ها را تهیه کنید، اما یکی از نشانه های اعتبار و عملکرد خوب یک بروکر همین است که تیم هایی مخصوص اخبار و تحلیل بازار در اختیار داشته باشد و در این زمینه به شما اطلاعات بدهد.

تیم کارشناسان بازار فارکس دنیای ترید، علاوه بر انتشار و تحلیل اخبار و رویدادهای فارکس (در بخش اخبار و مقالات) تصمیم گرفته جهت رفاه حال و همینطور کاهش ریسک معاملات، جفت ارزهای مهم فارکس را تحلیل و سیگنال دهی کند. شما می توانید با مراجعه به بخش تحلیل جفت ارزهای فارکس از تحلیل ها و سیگنال های منتشر شده استفاده کنید.

منابع آموزشی نیز بسیار مهم هستند. باز در اینجا نیز ممکن است بگویید که لزوما قرار نیست فلان بروکر خودش امکانات آموزشی را به مشتریان ارائه دهد و می توانید از منابع دیگر استفاده کنید. این حرف درست است اما وقتی کارگزاری منابع آموزشی خوبی به شما ارائه دهد اعتبار آن نزد شما بالاتر می رود و همچنین حاکی از تخصص تیم موسسه و اهمیت دادن به مشتریان است. در نهایت منابع آموزشی به شما در افزایش مهارت معاملاتی کمک می کند.

پشتیبانی بروکر چگونه است؟

اگر تا کنون از فروشگاه های آنلاین خرید کرده باشید می دانید که در مراحل قبل و بعد از خرید پشتیبانی طریق تلفن و اینترنت واقعا مهم است. بروکر نیز با پول و سرمایه شما سر و کار دارد. همیشه ممکن است پیش از افتتاح حساب یا هنگام انجام معاملات سوالات یا مشکلاتی داشته باشید.  یکی از نشانه های بروکر مناسب این است که درست و به موقع به شما پاسخ دهد.

بسیاری از بهترین بروکر فارکس از زبان های مختلف پشتیبانی می کنند و اغلب بروکرهایی که در بالا لیست کرده ایم دارای پشتیبانی به زبان فارسی هستند. حتی برخی از این بروکر ها وبسایت خود را به زبان فارسی نیز ارائه می دهند. اگر بروکر به سوالات یا درخواست های به حق شما پاسخ مناسبی ندهد، برای آن نوعی امتیاز منفی محسوب می شود.

البته اگر با مقداری تاخیر پاسخ سوالات یا درخواست های خود را بگیرید می تواند به سبب مواردی مانند بالا بودن ترافیک کاری بروکر هم باشد و لزوما به معنای بی اعتباری آن نیست.

ساعات کاری بروکر

برخی از بهترین فارکس بروکر ممکن است به علت موقعیت جغرافیایی خود در ساعات یا روزهای مشخصی از هفته به شما برخی خدمات را ارائه ندهند. پس برای انتخاب بروکر به این مسئله دقت کنید.

مطالعه این مقاله پیشنهاد می شود: ساعت باز شدن بازار فارکس در ایران

آیا بروکر های فارکس هشدارهای لازم درباره ریسک معاملات را به شما می دهد؟

معامله در هر بازاری ریسک هایی دارد. یکی از علایم تشخیص بروکر معتبر، این است که در هنگام افتتاح حساب یا در وبسایت خود شما را از برخی ریسک های معاملات آگاه کند. اکثر بهترین بروکر برای ایرانیان در وبسایت خود به معاملات پرریسک اشاره می کنند و برخی از آنها نیز در منابع آموزشی یا پشتیبانی خود راه هایی برای مدیریت ریسک فارکس ارائه می کنند. در کل مدیریت ریسک در فارکس و باقی معاملات مبحثی کلیدی و مهم است، چون به هیچ وجه نمی توانید این ریسک را کاملا حذف کنید و همانطور که از کلمات این عبارت مشخص است، در بهترین حالت می توانید این ریسک ها را «مدیریت» کنید.

میزان کمیسیون در بهترین بروکر برای ایرانیان

کمیسیون به درصدی گفته می شود که بروکر از سود معاملات شما برای خود بر می دارد و در واقع بدین طریق هزینه خدماتی که به شما ارائه می دهد را دریافت می کند. برخی بروکرها ادعا می کنند که از شما کمیسیون نمی گیرند، اما آنها نیز تحت عناوین و به روش های دیگر هزینه خدمات خود را از شما دریافت می کنند. پس دنبال بروکر واقعا رایگان نباشید و فکر نکنید هر بروکری که کمیسیون یا دستمزد پایینتری بگیرد بهتر است، به جای آن حواستان باشد که هزینه ای که از شما می گیرند با کیفیت خدماتی که به شما ارائه می دهند متناسب باشد.

میزان اسپرد در بروکر های فارکس     

اسپرد (spread) به تفاوت قیمت خرید و فروش یک دارایی گفته می شود. در فارکس بروکر شما همیشه با خرید یک ارز، ارز مقابل را می فروشید و بالعکس. مثلا در جفت ارز یورو دلار آمریکا (EUR/USD) شما یا یورو می خرید و دلار می فروشید، یا یورو می فروشید و دلار می خرید.

 به قیمتی که بروکر حاضر است ارزی را به شما بفروشد قیمت درخواست (ask) می گوییم. در مقابل قیمتی که همان ارز را از شما می خرد قیمت پیشنهاد (bid) است. فرض کنید که در معامله EUR/USD قیمت درخواست (ask) برابر با ۱.۱۲۵۰ باشد. این یعنی بروکر حاضر است هر یورو را ۱.۱۲۵۰ دلار به شما بفروشد. اگر هم قیمت پیشنهاد (bid) برابر ۱.۱۲۰۰ باشد یعنی بروکر حاضر است هر یورو را ۱.۱۲۰۰ دلار از شما بخرد.

هر چه میزان اسپرد کمتر باشد برای شما بهتر است چون اگر ارزی را از بروکر بخرید و بعد بخواهید همان را بفروشید باید تفاوت قیمت کمتری بپردازید. میزان اسپردی که یک بروکر در نظر می گیرد ممکن است بر حسب عواملی مانند نوع کالا و نوع جفت ارز، زمان و رخدادهای اقتصادی و نوع حساب های معاملاتی شما تغییر کند. به همین علت در برخی حساب های معاملاتی این اسپرد ممکن است در بازه ای مشخص نوسان کند و اصطلاحا شناور باشد.

مطالعه این مقاله پیشنهاد می شود: اسپرد چیست؟

روش های واریز و برداشت از بروکرهای فارکس برای ایرانیان

فارغ از این که نزد کدام بروکر فارکس حساب باز می کنید، در وهله اول باید بتوانید به حساب شرکت پول واریز کنید و در واقع حساب کاربری خود را شارژ کنید تا وارد معاملات شوید. به خصوص با توجه به تحریم ها و شرایط خاص ایران، روش های واریز و برداشت ریالی برای ایرانیان داخل کشور دردسر بیشتری دارد.

برای شارژ حساب خود نزد بروکرها می توانید از صرافی های فیزیکی و آنلاین و شرکت های پرداخت ارزی استفاده کنید. برخی بروکرها حتی امکان پرداخت مستقیم ریالی را نیز به شما می دهند. بسیاری بروکرها امکان پرداخت با ارز دیجیتال را نیز ارائه می دهند. در قسمت معرفی هر بروکر برای شما توضیح داده ایم که شرکت از چه روش هایی امکان واریز و برداشت ریالی وجه را برای مشتریان فراهم می کند. توجه کنید که روش پرداخت و برداشت پول نزد یک بروکر ممکن است یکسان نباشند، یعنی مثلا ممکن است بتوانید به یک بروکر از طریق ارز دیجیتال واریزی داشته باشید اما نتوانید از همین طریق پول را برداشت کنید.

نکته مهم دیگر ارزهایی است که بروکر برای واریز و برداشت ریالی قبول می کند. ممکن است یک بروکر فارکس فقط دلار از شما قبول کند و بروکری دیگری علاوه بر دلار، ارزهایی مانند یورو و ین ژاپن و غیره را نیز بپذیرد.

میزان اهرم در بهترین بروکر فارکس

در ادبیات روزمره اهرم به معنای چیزی است که اجازه می دهد بتوانید نیروی خود را چند برابر کنید.  مثلا اگر بخواهید وزنه ای سنگین را بردارید، با استفاده از یک میله بلند به عنوان اهرم می توانید راحت تر آن را جابجا کنید. در فارکس نیز اهرم دقیقا همین معنا را دارد، یعنی میزان توان مالی شما را چند برابر می کند.

فرض کنید که شما در حساب خود ۱۰۰ دلار دارید، و با اهرم ۱:۱۰ (یک به ده) معامله می کنید. این یعنی بروکر ۱۰ برابر مبلغی که در حساب دارید را به شما قرض می دهد و عملا شما می توانید تا سقف ۱۰۰۰ دلار معامله انجام بدهید. بروکرهای مختلف میزان های مختلفی از اهرم را ارائه می دهند. همچنین هر بروکر ممکن است برای حساب های معاملاتی مختلف  اهرم های متفاوتی را ارائه کند و مثلا برای معامله با یک نوع حساب به شما  حداکثر اهرم ۱:۱۰۰ و برای حسابی دیگر حداکثر اهرم ۱:۱۰۰۰ را ارائه دهد.

توجه داشته باشید که هر چه از اهرم بالاتری استفاده کنید در صورت سودآور بودن معامله سود بیشتری خواهید داشت ولی اگر هم معامله زیانده باشد زیان بیشتری خواهید دید. پس هر چه اهرم بالاتر باشد ریسک معامله نیز بیشتر است. پیشنهاد ما این است که اگر از نظر مالی تحمل ریسک بالا را ندارید، تازه کار هستید یا دارید استراتژی یا روش جدیدی را امتحان می کنید از اهرم های پایینتر (مثلا ۱:۱۰) استفاده کنید. با اهرم پایینتر سود شما کمتر خواهد بود اما ریسک کمتری نیز خواهید داشت و زیان های احتمالی را ساده تر مدیریت خواهید کرد.

مشخصات انواع حساب های معاملاتی در بروکر های فارکس

هر بروکر حساب های معاملاتی مختلفی را به شما ارائه می دهد. این حساب ها می توانند از این نظرها با یکدیگر متفاوت باشند:

نوع کالاهایی که می توانید با آن حساب معامله کنید: یعنی فارکس (معامله ارز)، معامله فلزات مانند طلا و نقره، معامله ارز دیجیتال مانند بیتکوین و اتریوم، معامله سهام، معامله کالاهای انرژی مانند نفت و گاز و دیگر موارد.

میزان اهرم: برخی حساب ها اهرم بیشتر و برخی اهرم کمتری را ارائه می دهند.

میزان مارجین یا حداقل موجودی: مارجین حداقل پولی است که باید در حساب واقعی خود داشته باشید تا مجاز باشید در معاملات شرکت کنید. ممکن است حساب هایی تحت عنوان نانو یا عناوین مشابه به شما اجازه بدهند که با مبالغی بسیار کم (مثلا ۱۰ دلار) حساب باز کنید و معامله کنید.  حساب هایی هم وجود دارند که کمتر از هزار یا ده هزار دلار موجودی را نمی پذیرند.

نوع ارز برای واریز و برداشت ریالی وجه: ممکن است مثلا یک حساب فقط با دلار شارژ شود و حسابی دیگر را بتوانید با ارزهای دیگر از قبیل یورو یا غیره هم شارژ کنید.

حجم معاملات: حساب های مختلف میزان مختلفی از حجم معاملاتی را مجاز می دانند که بر حسب لات سنجیده می شود. هر لات به معنای صد هزار واحد از ارز مد نظر است. مثلا یک لات دلار به معنای ۱۰۰.۰۰۰ دلار است.

تعداد موقعیت های باز: ممکن است حسابی به شما اجازه بدهد مثلا ۵۰ موقعیت را همزمان باز نگه دارید و حسابی دیگر تعداد کمتر یا بیشتری را مجاز بداند.

امکان کپی تریدینگ یا کپی معاملات: با فراگیری معاملات آنلاین، قابلیتی به نام کپی تریدینگ یا همان کپی معاملات نیز فراهم شده است. به زبان ساده، شما می توانید با پرداخت حق اشتراک حساب معاملاتی خود را به حساب شخصی دیگر در بروکر فارکس وصل کنید و به صورت خودکار حرکات معاملاتی او در حساب شما نیز انجام می شود (عملا حساب شما معاملاتی که در حساب آن فرد انجام می شود را کپی می کند). مثلا در جفت ارز EUR/USD اگر تصمیم بگیرید حسابی دیگر را کپی کنید هر زمان که حساب مرجع دست به خرید یا فروش بزند، در حساب شما نیز این کار تکرار می شود.

امکان معامله الگوریتمی: معامله الگوریتیمی از برنامه های کامپیوتری یا اصطلاحا ربات هایی استفاده می کند که به طور خودکار روی حساب شما کار می کنند. این الگوریتم ها معمولا پولی بوده و بر حسب نیاز و اهداف شما قابل تنظیم هستند.

پلتفرم های معاملاتی: به نرم افزاری که شما با استفاده از آن معامله می کنید پلتفرم معاملاتی می گویند. امروزه پلتفرم های معاملاتی مختلفی وجود دارند که برخی از آنها به صورت وب اپلیکیشن و در وبسایت بروکر یا دیگر وبسایت ها مانند Trading View قابل دسترسی هستند. پلتفرم هایی هم هستند که می توانید آنها را روی رایانه یا موبایل خود نصب کنید. یکی از محبوب ترین پلتفرم های معاملاتی متاتریدر است.

میزان مارجین کال یا استاپ اوت در بروکر فارکس

در هر بروکر فارکس، ما چیزی به نام مارجین یا حاشیه حساب داریم. این مارجین حداقل موجودی است که شما باید در حساب خود داشته باشید تا بتوانید در معاملات شرکت کنید. در واقع مارجین میزان پول واقعی است که در حساب خود دارید. حال اگر سطح مارجین کال بروکر ۵۰۰ دلار باشد، وقتی که موجودی واقعی حساب شما از ۵۰۰ دلار کمتر شود بروکر اجازه خواهد داشت که مقداری از دارایی های شما نزد بروکر را بفروشد (اصطلاحا نقد یا liquidate کند) تا دوباره موجودی واقعی شما به ۵۰۰ دلار برسد.

امنیت در بهترین بروکر های فارکس برای ایرانیان

در کنار تمامی مسائلی که عنوان کردیم، بروکر باید معتبر باشد و به حقوق و سرمایه مشتریان احترام بگذارد. بروکر باید طبق قرار سود معاملات شما را پرداخت کند و همچنین بهتر است پول شما در برابر مسائلی مانند مشکلات مالی احتمالی خود شرکت در امان باشد. برای تضمین امنیت و اعتبار یک بروکر به مسائل زیر دقت کنید.

آیا بروکر تحت نظارت سازمان های معتبر (رگولاتور) قرار دارد؟

در بازارهای مالی سازمان هایی دولتی و غیردولتی وجود دارند که به آنها رگولاتور یا ناظر می گوییم. وظیفه اصلی این ناظران این است که اطمینان حاصل کنند بروکرها و شرکت های فعال در بازارها و معاملات دست به تخلف و کلاهبرداری نمی زنند. یک بروکر کلاهبردار ممکن است در پرداخت پول شما ایجاد مشکل کند یا به صورت پنهانی روش ها و ابزارهایی غیرقانونی را در معاملات به کار بگیرد به صورتی که شما متضرر شوید. هر چه بروکر تحت نظارت سازمان های معتبرتری قرار داشته باشد می توانید با خیال راحت تر نزد آن حساب معاملاتی باز کنید.

بروکرهایی که در اینجا معرفی شده اند تحت درجات مختلفی از نظارت و رگولاتوری قرار دارند و بهتر است هنگام مطالعه مشخصات هر یک به لیست سازمان های ناظر بر آن بروکر نیز دقت کنید. می توانید نام سازمان های ناظری که هر بروکر برای خود ذکر می کند را در گوگل جستجو کنید تا ببینید که خود آن ناظر چه مقدار اعتبار دارد و چه قوانین و مقرراتی را بر بروکرها اعمال می کند.

سابقه و مدت فعالیت بروکر فارکس چگونه است؟

با جستجو در اینترنت و فروم ها می توانید ببینید که اکثر کاربران و مشتریان یک بروکر درباره آن چه نظری دارند. هر چه بروکری کاربران راضی بیشتری داشته باشد طبیعتا می توانید با اطمینان بیشتری نزد او حساب باز کنید. به علاوه باید سابقه فعالیت را نیز در نظر بگیرید. سابقه فعالیت طولانی یک بروکر به تنهایی دلیل نمی شود که آنرا معتبر بدانیم اما قطعا امتیازی مهم و مثبت است.

آیا بروکر های فارکس منابع مالی خود را در حسابی جداگانه از حساب مشتریان قرار می دهد؟

همانطور که گفتیم بروکر در اصل یک شخص حقوقی است. اشخاص حقوقی و شرکت ها در معرض ریسک های مالی قرار دارند و در بدترین حالت ممکن است حتی دچار ورشکستگی شوند. اگر مثلا شرکتی سهامی دچار مشکلات مالی یا ورشکستگی شود درباره امنیت سرمایه سهامداران آن نگرانی ایجاد می شود و همین مسئله نیز درباره بروکرها صادق است.

وقتی بروکری دچار مشکلات مالی و یا ورشکستگی شود، اگر پول شما در همان حسابی نگهداری شود که از محل آن شرکت مجبور به جبران بدهی های خود است در عمل پول شما نیز دچار خطر خواهد شد. در چنین شرایطی بروکر ممکن است بر حسب سازمان های نظارتی و قوانینی که ملزم به پیروی از آنها است مسئول باشد که پول شما را پس بدهد. ممکن هم است که این گونه نباشد یا امکان آن را نداشته باشد. در کل با توجه به این گونه ریسک ها، بهتر است به این موارد دقت کنید:

• بررسی کنید که آیا سازمانی که ناظر (رگولاتور) بروکر است از آن درخواست می کند که از پول مشتریان در برابر زیان ها و ریسک های احتمالی که متوجه دارایی های خود بروکر هست محافظت کند؟
• بررسی کنید که آیا بروکر بیمه مالی دارد و یک سازمان بیمه گر از آن در برابر زیان ها و خسارات محافظت می کند؟
• به علاوه بررسی کنید که آیا بروکر پولی که مشتریان در حساب معاملاتی خود دارند را به صورتی جداگانه از دارایی های خود شرکت نگهداری می کند تا ریسک کمتری متوجه سرمایه مشتریان باشد؟

برخی از بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان

در عرصه جهانی، برخی از باسابقه ترین بروکرهای آنلاین شرکت هایی مانند آی جی (IG)، فارکس دات کام (FOREX.COM) و آی فارکس (iForex) هستند. اما به دلایل تحریم ها ممکن است کار با این بروکر ها برای مشتریان ساکن ایران دشوار باشد. در لیست ما از بهترین بروکر فارکس مناسب ایرانیان، بروکرهایی معتبر از قبیل آی سی ام (ICM)،  آلپاری (Alpari)، روبوفارکس (Roboforex) و ویندزور (Windsor) حضور دارند. برای مثال بروکر ویندسور در ۱۹۸۸ شروع به کار کرد و اکنون بیش از ۳۰ سال سابقه دارد، یا بروکر روبوفارکس و بروکر آی سی ام از سال ۲۰۰۹ برای بیش از ۱۳ سال فعال بوده اند. این بروکر ها در سطح بین المللی فعالیت و اعتبار داشته و مشتریان زیادی از کشورهای مختلف دارند.

چگونه بهترین بروکر فارکس را تشخیص دهیم؟

متأسفانه بروکرهای کلاهبردار در معاملات فارکس و دیگر بازارهای مالی کم نیستند. این بروکر ها ممکن است از چند طریق از شما کلاهبرداری کنند. ساده ترین روش کلاهبرداری این است که پول شما را ندهند و مثلا اگر سودی هم در معاملات داشته اید آن را به حساب شما واریز نکنند. روش دیگر این است که از شما پرداختی های غیرقانونی طلب کنند و از حساب شما کسر کنند یا به صورت پنهانی و غیرمجاز اسپردها را دستکاری کنند.

اولین چیزی که می تواند اعتماد شما به بروکر را بیشتر کند، نظارت (رگولاتوری) سازمان های معتبر بر آن بروکر است. هر چه سازمان ناظر معتبرتر باشد و مقررات و نظارت های مالی بیشتری بر بروکرها اعمال کند شما می توانید با خیال راحت تری نزد آن بروکر حساب باز کنید.

البته نظارت به تنهایی تعیین کننده خوب یا بد بودن یک بروکر نیست چون ممکن است بروکرهایی تحت نظارت نباشند اما در عین حالت خدمات قابل قبولی به شما ارائه دهند. سازمان های نظارتی همچنین از بروکرها هزینه دریافت می کنند و برخی بروکرها ممکن است برای کاهش هزینه های خود و هزینه ای که از کاربران دریافت می کنند و یا برای این که بتوانند به مشتریان کشورهای خاصی خدمات ارائه دهند، سراغ سازمان های ناظر نروند. اما به عنوان یک قاعده کلی نظارت معتبر بر بروکر امتیاز مهمی است.

بروکرهای فارکسی که فقط از طریق ارز دیجیتال (کریپتو) حساب شما را شارژ می کنند چندان قابل اعتماد نیستند چون معاملات ارز دیجیتال قابل ردگیری نیستند و نمی توانید بعدها درخواست بازگشت پول خود را بکنید. اما اگر از طریق کارت های اعتباری مانند مستر و ویزا و یا سیستم هایی مانند پی پال و برخی سیستم های پرداخت الکترونیک (که اصطلاحا به آنها کیف پول آنلاین یا والت می گویند) این پرداخت ها را انجام دهید، در صورت بروز مشکل با بروکر امکان پیگیری و بازپرداخت پول (اصطلاحا ریفاند) به شما بیشتر خواهد بود. پس بروکری که فقط واریزی از طریق ارز دیجیتال را قبول کند و روش پرداخت دیگری برای شارژ حساب فراهم نکند مشکوک است.

برخی بروکرهای فارکس از سایتشان مشخص است که کلاهبردار یا scam هستند و ممکن است آدرس و ظاهر سایت یک بروکر واقعی را تقلید کنند تا شما را فریب دهند. مثلا فرض کنید بروکری واقعی و معتبر در سایت abcbroker.com داشته باشیم. ممکن است کلاهبرداری سایتی با آدرس abdbroker.com ایجاد کرده و ظاهر سایت اصلی را هم کپی کند و بدین طریق سعی در فریب مشتریان کند (در این نمونه فقط حرف c در اسم بروکر واقعی با حرف d در سایت جعلی جایگزین شده است).

یک راهکار ساده سنجش میزان اعتماد به بروکر فارکس این است که در اوایل با مبالغی کم با بروکر شروع به کار کنید و اگر شاهد رفتار نامناسب از سوی آن بودید، دیگر به آن اعتماد نکنید و بروکر را عوض کنید. اما اگر مشکل جدی مشاهده نکردید می توانید به تدریج با مبالغ بیشتری نزد آن بروکر فعالیت کنید.

سایت هایی در اینترنت وجود دارند که بر حسب مجموع نظرات کاربران به وبسایت های گوناگون  از جمله بروکرهای آنلاین امتیاز می دهند. یکی از این وبسایت ها تراست پایلوت trustpilot.com است.

البته متأسفانه برخی وبسایت ها و کاربران وجود دارند که به طور عمدی درباره بروکرهای مشخص اطلاعات نادرست ارائه می کنند. برای مثال علیه یک بروکر مقالات منفی می نویسند و سپس از او درخواست می کنند تا برای حذف آن مقالات به آنها پول پرداخت کند، یا در ازای دریافت پول از یک بروکر تعریف کرده و به آن امتیازات مثبت می دهند. به همین علت بهتر است هنگامی که در مورد بروکری مشخص تحقیق می کنید تنها به یک منبع اکتفا نکنید.

‌

بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان در سال 2023

برای ایرانیانی که در سال ۲۰۲۲ قصد ورود به معاملات فارکس و انتخاب بروکر دارند، بروکرهایی که در اینجا معرفی شده اند از نظر کلی مناسب هستند. طبیعتا همه ی آنها به یک اندازه ممکن است مناسب شرایط شما نباشند و امتیاز یکسانی نگیرند. برای این که از میان بروکرهای معرفی شده توسط دنیای ترید بتوانید گزینه ی مناسب خود را انتخاب کنید می توانید مقاله مربوط به هر یک از آنها را بخوانید تا از مشخصات بروکر، سوابق کاری ، سازمان های ناظر یا رگولاتور، حساب های معاملاتی و بازارهای مالی، نوع پشتیبانی، میزان اهرم و اسپرد، و دیگر جزئیات مهم آگاهی بیشتری کسب کنید. همچنین پیشنهاد ما این است که وبسایت خود بروکر را نیز به دقت مطالعه کنید چون در بسیاری موارد آیتم هایی مانند میزان اهرم و اسپرد در انواع حساب ها و بازارها متغیر هستند.

بروکر روبو فارکس

بروکر روبوفارکس یکی از کارگزاری‌های معتبر جهان و معتمد معامله‌گران ایرانی است. روبوفارکس با ارائه 8700 نوع ابزار معاملاتی (trading instrument) در هشت دسته دارایی (asset)، توانسته است به جایگاه مناسبی نزد کاربران دست یابد.

این بروکر از سال 2009 فعالیت خود را آغاز کرد و از با ارائه خدمات با کیفیت به بیش از ۸۰۰،۰۰۰ مشتری، در ۱۶۰ کشور فعالیت می‌کند. روبوفارکس زیر نظر (رگولاتوری) سازمان IFSC کشور بلیز قرار دارد. به علاوه، پروسه معاملات این بروکر توسط سازمان VMT رصد می‌شود. همچنین، مشتریان این بروکر می‌توانند از روش‌های مختلفی برای واریز و برداشت ریالی وجه از حساب خود استفاده کنند.

روبوفارکس را می‌توان بروکر امن، معتبر و کاربردی خصوصا برای شهروندان ایران دانست. این بروکر متون و ویدیوهای آموزشی مفیدی نیز در اختیار کاربران خود قرار می‌دهد ؛ زیرا اعتقاد دارد صرف نظر از اینکه کاربر تازه کار باشد یا حرفه‌ای، همواره می‌تواند در مسیر یادگیری قرار گرفته و مهارت‌های خود را تقویت کند.

بروکر آی سی ام کپیتال

آی سی ام کپیتال (ICM Capital) یکی دیگر از بروکرهای معتبری است که برای کاربران ایرانی نیز قابل دسترسی و استفاده است. در ادامه سعی می‌کنیم بررسی مختصر و مفیدی درباره این کارگزاری به شما ارائه دهیم و نقاط ضعف و قوت آن را در زمینه‌های مختلف از قبیل انواع حساب‌ها، روش‌های پرداخت و دیگر شرایط مشخص کنیم.

یکی از مهم‌ترین معیارها برای انتخاب کارگزار، سازمان‌های ناظر (رگولاتور) آن کارگزاری هستند که مسئولیت نظارت بر رفتار کارگزاری، تامین امنیت و حفاظت از حقوق مشتریان را بر عهده دارند.

طبق جدول زیر، کارگزاری آی سی ام تحت نظارت سه سازمان FCA، FSA، و  FCS Mauritus قرار دارد. البته بر حسب این که شما در کدامین شعب این کارگزاری (شعبه UK یا بریتانیا، شعبه EUR یا اروپا، شعبه APAC یا آسیا و اقیانوسیه، و شعبه Mauritus یا جزیره موریس) حساب باز کنید، سازمان ناظر تغییر می‌کند.

بروکر ifc

بروکر ifc market در سه کشور قبرس، مالزی و جزایر بریتیش ویرژین دفتر دارد. یکی از نکات مهم درباره این بروکر، تعبیه زبان فارسی در وبسایت است. برای این کار می‌توانید از منوی بالا زبان فارسی را انتخاب کنید تا به تمامی بخش‌های به زبان فارسی دسترسی داشته باشید. طبیعتا با این وصف، این بروکر پشتیبانی کامل به زبان فارسی را از طریق پیام در سایت، واتس‌اپ، تلگرام، اسکایپ، تماس تلفنی ‌و دیگر روش‌ها ارائه می‌دهد.

بروکر کپیتال اکستند

بروکر کپیتال اکستند (Capitalxtend)  با 15 سال سابقه درخشان، اکنون، دارای بیش از بیست هزار کاربر بوده و امکانمعاملات در بسیاری از ابزارهای مالی مختلف را فراهم می‌کند. کپیتال‌اکستند تحت نظارت نهاد بین المللی خاصی نیست اما یکی از اعضای کمیسیون مالی (Financial Commission) است و به همین واسطه، وظیفه رسیدگی به اختلافات بین کاربران و بروکر‌های عضو را برعهده دارد. این بروکر همچنین به شما امکان افتتاح حساب آزمایشی (demo) را می‌دهد تا بتوانید از آن برای یادگیری یا آزمایش استراتژی‌های معاملاتی خود استفاده کنید.

بروکر لایت فارکس

بروکر لایت فارکس یا LiteFinance کار خود را از دوم ماه ژوئیه سال 2005 آغاز کرده است. دفتر اصلی و بخش فرماندهی این بروکر در لیماسول قبرس است. این بروکر اولین بروکری است که از ساختار بروکرهای بزرگ جدا شد و حساب های سنتی و یک دلاری را به مشتریانش عرضه کرد.

در حقیقت این یک اقدام کاملا انقلابی بود که بعدها توسط دیگر کارگزاری ها تقلید و تکرار شد. LiteForex با این کار توانست مشکل صدها هزار سرمایه گذاری را حل کند و تاریخ توسعه فارکس را تغییر دهد. اگر امروزه شما قادر هستید با کمترین سرمایه وارد مارکت فارکس شوید باید قدردان بروکر لایت فارکس باشید.

در حال حاضر لایت فارکس یک کارگزار بین المللی و پایدار است که به بالغ بر یک و نیم میلیون مشتری در سراسر جهان سرویس داده و شرایط معاملاتی مطلوب و شفافی را ارائه می دهد. LiteForex طیف گسترده ای از خدمات از جمله حساب های سنتی، حساب های STP و ECN را ارائه می دهد. ضمنا بد نیست بدانید که این بروکر اخیرا نام شرکت خود را از لایت فارکس به لایت فاینانس (LiteFinance) تغییر داده است.

بروکر ویندزور

بروکر ویندزور در ۱۹۸۸ تاسیس شد و بدین ترتیب، بیش از ۳۰ سال سابقه به عنوان یک کارگزار معاملاتی دارد. ویندزور به مشتریان خود، ابزارهای معاملاتی مختلف شامل فارکس، کالاهای انرژی، سهام، شاخص ها و اوراق قرضه را ارائه می دهد. البته در این بروکر معاملات کالا، سهام، انرژی و اوراق قرضه به صورت قرارداد مابه التفاوت یا همان CFD ارائه می شود. در تصویر زیر خلاصه ای از این بروکر ارائه میشود.

بروکر آلپاری

بروکر آلپاری یکی از بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان میباشد و در سال ۱۹۹۸ فعالیت خود را آغاز کرد و امروز پس از بیش از ۲۰ سال سابقه، دارای دو میلیون کاربر بوده و امکان معاملات در بیش از ۱۲۰ ابزار مالی مختلف را فراهم می کند. آلپاری تحت نظارت (رگولاتوری) سازمان FSA جزایر موریس قرار دارد.

اگرچه این سازمان نظارتی را نمی توان در ردیف سازمان هایی مانند FCA بریتانیا یا CySEC قبرس قرار داد؛ اما سابقه فعالیت آلپاری و همچنین جامعه بزرگ مخاطبین باعث شده است که این بروکر، یک بروکر مقبول و مورد تأیید باشد.

 

جمع بندی

این راهنما نکات کلیدی انتخاب بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان را برای شما عنوان کرد و با اینکه بدون نقص نیست بدون شک به شما برای انتخاب بروکر مناسب معاملات فارکس کمک خواهد کرد. چون اکثر این بروکر ها فعالیت خود را به فارکس محدود نمی کنند اگر قصد دارید در سهام، ارز دیجیتال، کالاها و دیگر ابزارها یا اینسترومنت های تجاری نیز وارد معامله شوید این بروکر ها می توانند برای شما گزینه هایی قابل ملاحظه باشند.

فراموش نکنید که معامله در فارکس مانند معامله در هر بازار دیگری ریسک دارد، پس بهترین راهکار این است که همراه با یادگیری مهارت معامله راهکارهای مدیریت ریسک را نیز فرا بگیرید و تمرین کنید، وگرنه خطر این وجود دارد که در همان اوایل ریسک های بیش از حد بزرگ بکنید، دچار زیان زیادی شوید و کلا از شرکت در معاملات سرخورده و نومید شوید. با مدیریت ریسک می توانید سود و زیان خود را کنترل کنید و با آهنگی آهسته و پیوسته در کل از معاملات فارکس نتیجه مثبتی بگیرید.